9 outils et applications de finances personnelles sympas pour gérer la richesse 

Les outils de finances personnelles vous aident à gérer vos investissements, à les suivre régulièrement et à vous assurer que vous êtes sur la bonne voie pour atteindre vos objectifs financiers.

Il est essentiel de savoir ce qui se passe avec tous vos investissements, et pas seulement une fois par an lorsque vous recevez vos formulaires fiscaux. Heureusement, il existe des applications de gestion des investissements pour vous aider. Ils surveillent et suivent votre portefeuille pour tout changement qui pourrait vous affecter.

Votre portefeuille peut comprendre des actions, des obligations, des fonds communs de placement, des ETF, des 401(k) ou IRA. Garder une trace de tous ces actifs peut être une tâche difficile, voire intimidante.

Imaginez-vous confortablement assis dans votre fauteuil préféré et capable de gérer votre portefeuille de placements sur tous les comptes. Il est possible de voir votre valeur nette par mois, semaine, jour et même seconde avec des outils et des applications de finances personnelles.

Notre liste des meilleurs outils et applications de finances personnelles pour gérer le patrimoine comprend les meilleurs choix payants et gratuits pour répondre à un large éventail d'objectifs financiers. Consultez-les pour organiser vos finances dès maintenant.

M1

M1 Finances est un guichet unique pour tous vos besoins financiers. Avec leur fonction Invest, vous pouvez personnaliser vos investissements comme vous le souhaitez, gratuitement ! Vous pouvez également emprunter sur votre investissement à 2-3.5% sans aucune paperasse supplémentaire avec leur fonction Emprunter. Enfin, avec leur fonction Spend, vous obtenez la meilleure banque numérique intégrée sans effort à vos investissements.

M1 Finances est une stratégie d'investissement mains libres pour les investisseurs à long terme. La plate-forme a été conçue pour vous offrir le mélange parfait de personnalisation et d'automatisation pour commencer à faire vos mouvements d'argent. Il s'occupe des tâches quotidiennes afin que vous puissiez vous concentrer sur la vue d'ensemble et est gratuit - contrairement à d'autres plateformes d'investissement, qui facturent des frais d'utilisation de la plateforme ou déposent ou retirent de votre banque connectée.

Vous pouvez soit définir vos pourcentages manuellement, soit laisser M1 s'en occuper pour vous. Il propose également un rééquilibrage dynamique, dans lequel chaque fois que vous déposez de nouvelles liquidités dans votre portefeuille, il identifie automatiquement toutes les tranches sous-pondérées et investit le montant nécessaire pour les remettre sur la bonne voie.

La fonction Auto Invest garantira que votre portefeuille reste sur la bonne voie avec vos objectifs, vous n'aurez donc jamais à deviner pourquoi vous investissez. Les membres du régime Plus bénéficient d'une réduction du taux de base de 1.5% pour les emprunts, d'un accès à leur fenêtre d'échange de l'après-midi, et de 1% de remise en argent et de 1% APY avec le compte courant.

Fortunately

Heureusement est convivial et offre une vue complète de l'ensemble du portefeuille financier de l'utilisateur, y compris les hypothèques, les investissements, la planification de la retraite, les frais de garde d'enfants, l'épargne basée sur les objectifs et les impôts. Il propose également, et peut-être le plus important, des délais pour savoir quand et dans quels comptes investir votre argent afin d'atteindre vos objectifs.

Son logiciel intuitif remplace la méthode conventionnelle de gestion des finances, élimine les dépenses et la complexité, et suggère des plans uniques pour atteindre la croissance et les objectifs financiers individuels. La plateforme analyse votre situation financière complète pour déterminer votre chemin idéal vers le succès avant de créer une solution personnalisée pour augmenter vos chances d'atteindre vos objectifs.

Certaines de ses caractéristiques importantes sont :

• Surveillance constante de votre portefeuille et mises à jour chaque fois que des améliorations sont nécessaires.
• Les conseils judicieux incluent le passage à des investissements moins risqués lorsque les objectifs sont proches et l'optimisation de la croissance lorsque les objectifs sont plus éloignés.
• La planification personnalisée est basée sur un examen de la situation particulière, des objectifs du client et des meilleures pratiques de l'industrie

Heureusement, fournit une solution de bout en bout pour atteindre vos objectifs financiers, quelle que soit votre situation financière actuelle. Vous pouvez créer votre plan financier en moins de 5 minutes en utilisant son édition gratuite. Si vous souhaitez un suivi et des conseils continus, similaires à ce que vous paieriez des milliers de dollars auprès d'un planificateur financier, vous pouvez effectuer une mise à niveau pour seulement 5 $ par mois.

Moneyspire

Flèche d'argent est le logiciel de finances personnelles qui peut contrôler la budgétisation des utilisateurs. Il aide à gérer l'argent tout en approfondissant les habitudes et les dépenses des utilisateurs. Il permet:

• Pour obtenir un aperçu des finances qui incluent l'histoire et comment cela affectera les décisions futures.
• Rapports interactifs personnalisables.
• Comprendre les transactions et les soldes pour préparer des plans pour les dépenses à venir.
• Rappel pour les utilisateurs de payer les factures.
• Définir le budget et les objectifs pour s'assurer que les utilisateurs comprennent les statistiques en temps réel.
• Création et suivi instantanés des factures des clients.

Le logiciel offre des fonctionnalités entièrement personnalisables permettant aux utilisateurs de définir leurs finances, prend en charge les devises et les régions du monde, ce qui facilite la tâche de tous, transfère rapidement les détails financiers d'autres logiciels, contrôle les données sans interférence de tiers, etc.

56-bits chiffrement pour la transmission des données bancaires afin de préserver la confidentialité des informations.

Empower (Previously Personal Capital)

Exploitez est une application qui permet aux utilisateurs de suivre les dépenses et de revoir leurs portefeuilles d'investissement. Vous pouvez lier tous vos comptes entre eux pour une gestion et un suivi faciles. Il peut être utilisé pour calculer votre valeur nette, ce qui vous donnera une idée de votre position actuelle et vous permettra de vous fixer un objectif pour l'avenir. Il fournit des conseils de planification financière qui vous aideront à créer un plan financier personnalisé.

Empower est unique car il offre à la fois des applications mobiles supérieures et une interface de bureau intuitive. Il peut également analyser vos comptes pour découvrir les frais cachés qui peuvent empêcher votre portefeuille d'atteindre son plein potentiel.

Tout le monde peut s'inscrire et accéder gratuitement aux outils de planification financière. Cependant, pour être admissible aux services-conseils, vous devez avoir un compte d'au moins 100,000 XNUMX $.

Vos données sont protégées par un niveau militaire chiffrement algorithmes, AES 256 bits. Les pare-feu qui fonctionnent selon des normes de sécurité financières et internationales strictes (certification PCI DSS niveau 1 et ISO 27001) protègent vos données. La sécurité de l'information est sous le contrôle direct de la direction.

Digit

Chiffre est conçu pour les personnes qui cherchent à économiser de l'argent mais qui ne craignent pas de faire beaucoup d'efforts. Ce service évalue vos habitudes de dépenses, puis transfère de l'argent sur votre compte Digit à partir de votre compte bancaire lié. Il interprète votre solde de contrôle, vos revenus futurs et vos habitudes de dépenses. Il utilise ces variables pour calculer un montant non essentiel en fonction de vos habitudes de consommation.

Vous pouvez penser : « Attendez ! Je ne peux pas faire ça moi-même ? » Digit est conçu pour la génération qui fait implicitement confiance à la technologie et qui en dépend fortement. Cela en vaut la peine pour la commodité et les frais.

Tous les clients reçoivent un bonus d'épargne annualisé de 1% pour chaque trimestre d'épargne. Il propose également un service de SMS qui utilise la messagerie SMS pour permettre aux clients de consulter leurs soldes, d'effectuer des retraits et de consulter les factures à venir sans utiliser d'ordinateur.

Digit a été créé pour aider les millennials férus de technologie à économiser davantage. Il est assuré par la FDIC jusqu'à 250,000 XNUMX $. Vous ne pouvez jamais transférer plus que ce que vous avez les moyens de payer et il n'y a pas de garantie de découvert.

Betterment

Betterment peut vous aider à gérer votre argent grâce à la gestion de trésorerie, aux investissements guidés et à la planification de la retraite. Lorsque vous vous connectez à vos comptes externes, ils collectent également des informations. Il vous aide à fixer des objectifs financiers et à créer des portefeuilles de placement qui soutiendront chaque plan.

La stratégie d'investissement est basée sur des ETF (fonds négociés en bourse) à faible coût et dont le profil de risque est basé sur la durée de vos projets d'investissement. Vous pouvez utiliser leurs produits de gestion de trésorerie, Checking et leur réserve de trésorerie pour économiser de l'argent et dépenser moins.

Betterment Securities est un membre de la SIPC, protégeant les clients en valeurs mobilières jusqu'à 500,000 250,000 $ (y compris les réclamations en espèces de 250 250 $). Les dépôts en chèques peuvent être assurés jusqu'à XNUMX XNUMX $ dans les comptes individuels et XNUMX XNUMX $ par déposant dans les comptes joints.

Wealthfront

Wealthfront est l'une des meilleures applications Robo-advisors disponibles sur le marché. Il offre le package complet de planification, d'investissement, de banque et de planification d'objectifs dans une plate-forme facile à utiliser.

Ses comptes vous donnent accès gratuitement au chemin, un outil de planification financière qui intègre les données des comptes et utilise des données tierces pour mieux prévoir votre avenir financier.

Sa planification financière fantastique vous aide à voir la situation dans son ensemble. Pour les objectifs importants tels que l'épargne universitaire et l'achat d'une maison, une aide à l'établissement d'objectifs est disponible. Il offre des avantages tels qu'un portefeuille de marge de crédit, des outils pour vous aider à faire les bons compromis si vous avez plusieurs objectifs et la récolte de pertes fiscales.

Il n'y a pas de chat en ligne disponible pour les clients potentiels ou actuels. Des montants plus élevés de fonds communs de placement peuvent être disponibles dans des comptes plus importants.

Quicken

Quicken obtient des notes élevées pour son plan de dépenses personnalisé qui vous donne des mises à jour en temps réel sur le montant d'argent qu'il vous reste chaque mois. Il se synchronise avec vos comptes bancaires pour suivre vos progrès financiers et vous montrer où vous en êtes. Simplifi de Quicken suit tous vos abonnements et factures, même ceux que vous n'utilisez pas.

Il dispose d'un planificateur de retraite, d'un suivi des investissements et même d'une section de gestion immobilière pour gérer tous vos investissements dans un seul tableau de bord. Il dispose également d'un calculateur de gain en capital au cas où vous vendriez l'un de vos actifs.

Vous devrez connecter vos comptes bancaires pour commencer. Une fois que vous l'aurez fait, vous aurez une image complète de vos finances. L'application catégorise et suit automatiquement vos dépenses et vous tient au courant de toutes les dépenses à venir.

Les listes de surveillance uniques de l'application vous permettent de limiter vos dépenses par bénéficiaire ou par catégorie. Le plan de dépenses personnalisé de l'application surveille votre trésorerie, de sorte que vous ne dépensez pas plus que ce que vous gagnez.

Quicken, la société mère de l'application, s'engage à la confidentialité et la sécurité. Ils continuent à développer de nouvelles mesures de sécurité et utilisent 2

PocketSmith

PocketSmith est un logiciel de budgétisation et de finances personnelles qui peut aider à définir les trajectoires financières des utilisateurs en trois étapes simples, à avoir un aperçu du passé, à comprendre la situation financière actuelle et à définir les finances pour l'avenir.

Le logiciel fournit des informations détaillées et des rapports historiques pour mieux comprendre le modèle, contrôler les dépenses, prendre une décision éclairée et comprendre l'impact des décisions sur l'avenir. Les caractéristiques importantes de PocketSmith sont:

• Plans d'argent personnalisables pour atteindre les objectifs
• Gestion de l'argent système avec tous les détails essentiels
• Trouver la bonne solution selon les dépenses
• Les retours bancaires automatiques
• Prévisions de trésorerie
• Multi-devise

Conclusion

Les applications de finances personnelles continuent de gagner en popularité. Parce que les applications sont si faciles à utiliser et banales, budgétisation est devenu tendance. Les tendances futures donneront la priorité à une expérience d'application plus efficace, rapide et pratique.

La sécurité sera une priorité absolue, en particulier en ce qui concerne les cybersécurité violations. Parce que la situation de chaque individu est unique, il est difficile de donner des recommandations générales pour les applications financières personnelles.

Cependant, une chose est sûre. Le monde a changé. Les applications de finances personnelles font désormais partie du quotidien. La génération du millénaire continue d'adopter les applications financières et change sa façon de faire des affaires.

Voici quelques excellentes applications pour investir dans des actions et des ETF.