9 herramientas y aplicaciones geniales de finanzas personales para administrar la riqueza 

Las herramientas de finanzas personales lo ayudan a administrar sus inversiones, realizar un seguimiento de ellas con regularidad y garantizar que se encuentre en el camino hacia el logro de sus objetivos financieros.

Es esencial saber qué está sucediendo con todas sus inversiones, no solo una vez al año cuando recibe sus formularios de impuestos. Afortunadamente, existen aplicaciones de gestión de inversiones para ayudar. Ellos monitorean y rastrean su cartera para detectar cualquier cambio que pueda afectarlo.

Su cartera puede incluir acciones, bonos, fondos mutuos, ETF, 401(k) o IRAs. Hacer un seguimiento de todos estos activos puede ser una tarea desafiante, si no desalentadora.

Imagínese sentado cómodamente en su silla favorita y siendo capaz de administrar su cartera de inversiones en todas las cuentas. Es posible ver su patrimonio neto por mes, semana, día e incluso segundo con herramientas y aplicaciones de finanzas personales.

Nuestra lista de las mejores herramientas y aplicaciones de finanzas personales para administrar el patrimonio incluye las mejores opciones pagadas y gratuitas para cumplir con una amplia gama de objetivos financieros. Échales un vistazo para organizar tus finanzas ahora.

M1

Finanzas M1 es una ventanilla única para todas sus necesidades financieras. Con su función de inversión, puede personalizar sus inversiones de la manera que desee, ¡gratis! También puede pedir prestado contra su inversión al 2-3.5% sin ningún papeleo adicional con su función de préstamo. Finalmente, con su función Spend, obtiene la mejor banca digital integrada sin esfuerzo con sus inversiones.

Finanzas M1 es una estrategia de inversión de manos libres para inversores a largo plazo. La plataforma ha sido diseñada para brindarle la combinación perfecta de personalización y automatización para comenzar a hacer que su dinero se mueva. Se ocupa de las tareas diarias para que pueda concentrarse en el panorama general y es de uso gratuito, a diferencia de otras plataformas de inversión, que cobran una tarifa de uso de la plataforma o depositan o retiran de su banco conectado.

Puede establecer sus porcentajes manualmente o dejar que M1 se encargue de ello por usted. También ofrece Reequilibrio dinámico, en el que cada vez que deposita efectivo nuevo en su cartera, identificará automáticamente cualquier porción infraponderada e invertirá la cantidad necesaria para volver a encarrilarlos.

La función de inversión automática se asegurará de que su cartera se mantenga al día con sus objetivos, para que nunca tenga que adivinar en qué está invirtiendo. Los miembros del plan Plus obtienen una reducción de la tasa base del 1.5% por pedir prestado, acceso a su ventana de operaciones de la tarde y un reembolso del 1% y un APY del 1% con la cuenta corriente de gastos.

Fortunately

Afortunadamente es fácil de usar y proporciona una visión integral de toda la cartera financiera del usuario, incluidas las hipotecas, las inversiones, la planificación de la jubilación, los costos de cuidado de niños, los ahorros basados ​​en metas y los impuestos. También, y quizás lo más importante, ofrece plazos sobre cuándo y en qué cuentas invertir su dinero para lograr sus objetivos.

Su software intuitivo reemplaza el método convencional de administrar las finanzas, elimina los gastos y la complejidad, y sugiere planes únicos para lograr el crecimiento y los objetivos financieros individuales. La plataforma analiza su panorama financiero completo para determinar su camino ideal hacia el éxito antes de crear una solución personalizada para aumentar las posibilidades de lograr sus objetivos.

Algunas de sus características importantes son:

• Monitoreo constante de su cartera y actualizaciones cada vez que se necesitan mejoras.
• El consejo inteligente incluye cambiar a inversiones menos riesgosas a medida que se acercan las metas y optimizar para el crecimiento cuando las metas están más lejanas.
• La planificación personalizada se basa en un examen de la situación particular, los objetivos del cliente y las mejores prácticas de la industria.

Afortunadamente, proporciona una solución integral para cumplir con sus objetivos financieros, independientemente de su situación financiera actual. Puedes crear tu plan financiero en menos de 5 minutos usando su edición gratuita. Si desea monitoreo y asesoramiento continuos, similares a los que pagaría miles de dólares de un planificador financiero, puede actualizar por solo $ 5 por mes.

Moneyspire

Aspiración de dinero es el software de finanzas personales que puede controlar el presupuesto de los usuarios. Ayuda a administrar el dinero mientras profundiza en el patrón y el gasto de los usuarios. Eso permite:

• Para obtener información sobre las finanzas que incluye la historia y cómo afectará las decisiones futuras.
• Informes interactivos personalizables.
• Comprenda las transacciones y los saldos para preparar planes para los próximos gastos.
• Recordatorio para que los usuarios paguen las facturas.
• Establecer presupuestos y objetivos para garantizar que los usuarios comprendan las estadísticas en tiempo real.
• Creación y seguimiento de las facturas de los clientes al instante.

El software ofrece funciones totalmente personalizables para que los usuarios configuren sus finanzas, admite monedas y regiones mundiales para que sea más fácil para todos, transfiere detalles financieros de otro software rápidamente, controla los datos sin interferencia de terceros, etc.

56 bits cifrado para la transmisión de datos bancarios para mantener la información privada.

Empower (Previously Personal Capital)

EMPODERAMIENTO es una aplicación que permite a los usuarios realizar un seguimiento de los gastos y revisar sus carteras de inversión. Puede vincular todas sus cuentas para facilitar la gestión y el seguimiento. Puede usarse para calcular su patrimonio neto, lo que le dará una idea de su posición actual y le permitirá establecer una meta para el futuro. Proporciona asesoramiento sobre planificación financiera que le ayudará a crear un plan financiero personalizado.

Empower es único porque ofrece aplicaciones móviles superiores y una interfaz de escritorio intuitiva. También puede analizar sus cuentas para descubrir tarifas ocultas que pueden estar impidiendo que su cartera alcance su máximo potencial.

Cualquiera puede registrarse y obtener acceso a las herramientas de planificación monetaria de forma gratuita. Sin embargo, para ser elegible para los servicios de asesoría, debe tener un mínimo de $ 100,000 en una cuenta.

Sus datos están protegidos con grado militar cifrado algoritmos, AES de 256 bits. Los cortafuegos que operan bajo estrictos estándares financieros e internacionales de seguridad (PCI DSS Nivel 1 e certificación ISO 27001) protegen sus datos. La seguridad de la información está bajo control administrativo directo.

Digit

Dígito está diseñado para personas que buscan ahorrar dinero pero que no les importa hacer un gran esfuerzo. Este servicio evalúa sus hábitos de gasto y luego transfiere dinero a su cuenta Digit desde su cuenta bancaria vinculada. Interpreta su saldo corriente, ingresos futuros y patrones de gastos. Utiliza estas variables para calcular una cantidad no esencial en función de sus hábitos de gasto.

Puede pensar: “¡Espera! ¿No puedo hacer esto yo mismo? " Digit está diseñado para la generación que confía implícitamente en la tecnología y depende en gran medida de ella. Vale la pena por la conveniencia y la tarifa.

Todos los clientes reciben un bono de ahorro anualizado del 1% por cada tres meses que ahorran. También ofrece un servicio de texto que utiliza mensajes SMS para permitir a los clientes ver sus saldos, iniciar retiros y ver las próximas facturas sin usar una computadora.

Digit se creó para ayudar a los millennials que conocen la tecnología a ahorrar más. Está asegurado por la FDIC hasta $ 250,000. Nunca puede transferir más de lo que tiene los medios para pagar y no hay garantía de sobregiro.

Betterment

Mejoramiento puede ayudarlo a administrar su dinero mediante la administración de efectivo, la inversión guiada y la planificación de la jubilación. Cuando se conecte a sus cuentas externas, también recopilarán información. Le ayuda a establecer metas financieras y crear carteras de inversión que respaldarán cada plan.

La estrategia de inversión se basa en ETF (fondos cotizados en bolsa) que son de bajo costo y tienen un perfil de riesgo basado en la duración de sus planes de inversión. Puede utilizar sus productos de gestión de efectivo, cuenta corriente y reserva de efectivo para ahorrar dinero y gastar menos.

Betterment Securities es un miembro de SIPC y protege a los clientes de valores hasta $ 500,000 (incluidas reclamaciones en efectivo de $ 250,000). Los depósitos en cuentas corrientes se pueden asegurar hasta $ 250k en cuentas individuales y $ 250k por depositante en cuentas conjuntas.

Wealthfront

Wealthfront es una de las mejores aplicaciones de Robo-advisors disponibles en el mercado. Ofrece el paquete completo de planificación, inversión, banca y planificación para el establecimiento de objetivos en una plataforma fácil de usar.

Sus cuentas le brindan acceso gratuito a la ruta, una herramienta de planificación financiera que integra los datos de la cuenta y utiliza datos de terceros para predecir mejor su futuro financiero.

Su fantástica planificación financiera le ayuda a tener una visión más amplia. Para objetivos importantes, como ahorros para la universidad y compras de viviendas, se encuentra disponible ayuda para establecer objetivos. Ofrece beneficios como una cartera de línea de crédito, herramientas para ayudarlo a realizar las compensaciones correctas si tiene múltiples objetivos y la recolección de pérdidas fiscales.

No hay chat en línea disponible para clientes actuales o potenciales. Es posible que haya mayores cantidades de fondos mutuos disponibles en cuentas más grandes.

Quicken

Quicken obtiene altas calificaciones por su plan de gastos personalizado que le brinda actualizaciones en tiempo real sobre la cantidad de dinero que le sobra cada mes. Se sincroniza con sus cuentas bancarias para realizar un seguimiento de su progreso financiero y mostrarle dónde se encuentra. Simplifi de Quicken rastrea todas sus suscripciones y facturas, incluso aquellas que no usa.

Tiene un planificador de jubilación, un rastreador de inversiones e incluso una sección de administración de propiedades para administrar todas sus inversiones en un solo panel. También cuenta con una calculadora de plusvalías en caso de que venda alguno de sus activos.

Deberá conectar sus cuentas bancarias para comenzar. Una vez que lo haga, tendrá una imagen completa de sus finanzas. La aplicación clasifica y rastrea automáticamente sus gastos y lo mantiene actualizado con los gastos futuros.

Las listas de seguimiento únicas de la aplicación le permiten limitar sus gastos por beneficiario o categoría. El plan de gastos personalizado de la aplicación monitorea su flujo de efectivo, por lo que no gasta más de lo que gana.

Quicken, la empresa matriz de la aplicación, se compromete a política de privacidad y seguridad. Continúan desarrollando nuevas medidas de seguridad y utilizan 2

PocketSmith

bolsillosmith es un software de presupuesto y finanzas personales que puede ayudar a establecer las rutas financieras de los usuarios en tres simples pasos, obtener información sobre el pasado, comprender el estado financiero actual y establecer las finanzas para el futuro.

El software brinda información detallada e informes históricos para obtener información sobre el patrón, controlar el gasto, tomar una decisión informada y comprender el impacto de las decisiones en el futuro. Las características importantes de bolsillosmith son:

• Planes de dinero personalizables para lograr los objetivos.
• La gestión del dinero sistema con todos los detalles esenciales
• Encontrar la solución adecuada según los gastos.
• Retroalimentación bancaria automática
• Pronóstico de flujo de efectivo
• Multi moneda

Para Concluir

Las aplicaciones para finanzas personales continúan ganando popularidad. Debido a que las aplicaciones son tan fáciles de usar y comunes, presupuestar se ha puesto de moda. Las tendencias futuras darán prioridad a una experiencia de aplicación más eficiente, rápida y conveniente.

La seguridad será una prioridad máxima, especialmente con las preocupaciones sobre la seguridad cibernética infracciones. Debido a que la situación de cada individuo es única, es difícil dar recomendaciones generales para aplicaciones financieras personales.

Sin embargo, una cosa es segura. El mundo ha cambiado. Las aplicaciones para finanzas personales ahora forman parte de la vida cotidiana. La generación millennial sigue adoptando aplicaciones financieras y está cambiando la forma en que hacen negocios.

Aquí hay algunas aplicaciones geniales para invertir en acciones y ETF.